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      “目前，电信网络诈骗产业化程度很高，从搜集被害人信息的物料组，到伪装成各种身份实施电信网络诈骗的客服演员组，再到模糊诈骗款项来源的洗钱组，诈骗的各个环节都有专人承担”

      法治周末记者 仇飞

      从“脑溢血”“车祸”骗术蔓延，到“中奖”“重金求子”画饼利诱；从打着“公检法”等旗号行骗，到“杀猪盘”“刷单返利”等骗局层出……电信网络诈骗走入大众视野的十几年来，上演了一场又一场“剧本杀”。

      随着国家反诈力度的不断升级，越来越多的诈骗分子落入法网，一个个判例背后，那些诈骗套路也被逐一揭开。

      可查的最早判例为交友类诈骗

      法治周末记者在中国裁判文书网以“电信网络诈骗”为关键词搜索，最早的一份判决书为2010年由浙江省瑞安市人民法院作出的“江某某诈骗罪一审判决”。

      判决书显示，被告人江某某通过以虚假的身份信息在百合网、世纪佳缘等婚恋网站上注册等方式结识了数名被害人，后相互添加微信，并以男女朋友相称。江某某在交往过程中，不断虚构开店进货需要资金、家中出事等理由，骗取被害人共计人民币45000余元。法院审理认为，江某某以非法占有为目的，利用电信网络诈骗他人财物，数额巨大，构成诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金。

      这是一起典型的交友类诈骗案件。而随着犯罪分子诈骗手段的不断翻新，交友类诈骗呈现团伙化趋势，有的甚至成为传销组织的“主营业务”，分工也越来越精细化。

      在浙江省慈溪市人民法院审理的一起黄某、闫某、王某等诈骗案（案号为(2021)浙0282刑初104号）中，黄某等人打着“天津天狮公司”（传销组织）的旗号实施电信诈骗。

      起初，该传销组织以内部成员购买“天津天狮公司”的“产品”为名（实际并无产品），自上而下设立ＡＢＣＤＥ（业务员、业务员代表、主任、经理、高级经理）五个级别，以购买“产品”的套数等作为晋升依据，通过统一管理、层级分工、集中食宿的模式进行运作。2016年以来，该组织成员通过使用微信、QQ等社交软件的女性账号，添加男性网友建立“网恋”关系，继而虚构生活费、医药费、路费等虚假名目和理由，骗取男性网友通过微信、QQ、支付宝等方式给付钱款，此外还以介绍工作、邀约见面等理由诱骗男性网友前往传销窝点，引诱其购买“产品”加入该犯罪团伙。

      各成员通过上述方式所骗得钱财，或用于支付窝点房租、日常开销等，或积累到一定数额后交给C级主任，再逐级交给B级经理、A级高级经理，之后按成员级别进行相应返利。在该组织中，A级高级经理负责收取业务员诈骗所得并进行分配，同时指导B级经理管理组织内的成员等；B级经理负责管理C级主任及业务员，收缴诈骗所得，按月给业务员支付提成等；C级主任负责管理其窝点中业务员的生活起居，指导业务员从事交友诈骗等工作，并由其中一名C级主任担任大主任负责诈骗钱财的上交、返利的下发等；D和E级业务员负责具体实施诈骗活动，其中女性业务员还在男性业务员实施诈骗过程中，按照C级主任的安排负责配合应答，以帮助男性业务员取得被害人的信任。

      法院审理认为，被告人黄某等人以非法占有为目的，结伙虚构事实、隐瞒真相，利用网络技术手段骗取他人财物，已构成诈骗罪。

      黑灰产规模剧增

      除了交友类诈骗呈现团伙化趋势外，据国家反诈中心负责人介绍，近年来电信网络诈骗发案持续上升、诈骗手法层出不穷、犯罪窝点向境外转移趋势明显、黑灰产规模剧增。

      在湖南省株洲市中级人民法院审理的一起苏某、周某等诈骗案（案号为(2021)湘02刑终202号）中，自2018年至2019年12月期间，以王某（另案处理）为首的境外诈骗团伙在柬埔寨、尼泊尔境内，利用微信等聊天工具，通过一系列骗术对中国境内人员实施电信诈骗。

      法院审理查明，2019年9月起，被告人陆续到尼泊尔加德满都，有的被告人负责在各个网站上投放被告人掌握的微信、QQ账号，进行“引流”；有的负责购买、发放手机和（养）微信号，聊天组之间各不联系。

      根据分工安排，周某任组长，罗某负责炒群，组员王某担任聊手伪装成彩票平台的客服和客户聊天拉近感情，引诱这些客户在被告人控制的彩票平台上投资，再由被告人伪装的“导师”引导客户进行投资，被告人通过操控平台使客户前期“盈利”获取客户的信任，被告人在取得客户的信任之后就会引导客户加大在平台上的投资金额，这时被告人会操控平台将客户的全部资金都亏空掉，再派相应的被告人对客户进行相应的安抚，使客户觉得是自己运气不佳而亏掉的这些钱，一方面使客户不会报警，另一方面从而引诱客户投入更多的钱。

      2019年10月至12月间，被害人唐某被诱骗在被告人团伙控制的虚假平台下注，致使被害人150余万元全部被骗。

      “目前，电信网络诈骗产业化程度很高，从搜集被害人信息的物料组，到伪装成各种身份实施电信网络诈骗的客服演员组，再到模糊诈骗款项来源的洗钱组，诈骗的各个环节都有专人承担。各个组之间互不联系，很多情况下打掉其中一个组对犯罪集团而言根本没关系，很快就能重新组建一个新组继续实施犯罪。”河南省公安厅反诈中心民警告诉法治周末记者。